Как найти деньги для вашего бизнеса. Пошаговая инструкция по привлечению инвестиций - Олег Иванов

Интересный факт. Знали ли вы, что самая частая фактическая причина разорения малых предприятий — отсутствие контроля над оборотным капиталом? Приведем факты. По данным Росстата, 52 % зарегистрированных субъектов малого предпринимательства занимаются торговлей. Если добавить сферы строительства, производства, сельского хозяйства и т. п., то эта цифра значительно увеличится. Принцип торговли, если опустить детали, заключается в следующем: ты у кого-то что-то закупаешь, делаешь наценку и продаешь. Давайте проведем расчет одного критерия оборотного капитала — цикла оборачиваемости. Представим, что вы получили у поставщика отсрочку платежа, например на 5 дней. Далее вам нужно в среднем 15 дней, чтобы привезти товар на свой склад и партиями распродать клиентам, которые платят в день отгрузки. Таким образом, ваша оборачиваемость составит 10 дней (15 дней, чтобы привезти и распродать, минус 5 дней отсрочки от поставщика). Представим теперь, что ваш оборотный капитал составляет 1 млн рублей — эта некая минимальная партия, меньше которой невозможно закупать у поставщика.

Теперь представим, что в стране случился кризис и условия начинают ужесточаться. Ваш поставщик согласился не повышать минимальную партию заказа, но при этом отменил отсрочку платежа и ввел условие предоплаты за 25 дней до отгрузки. У вас примерно те же 15 дней уходит на то, чтобы привезти товар на склад и распродать клиентам. Однако клиенты перестали платить в момент вывоза продукции и все как один попросили отсрочки платежа на 10 дней, с чем вы согласились. Эта ситуация в момент увеличила оборачиваемость вашего капитала с 10 до 50 дней (25 дней — предоплата, плюс 15 дней — доставка и продажи, плюс 10 дней — оплата от клиентов)! Во что это превращается? Чтобы продолжать деятельность и получать тот же доход, что и до кризиса, вам теперь нужно в пять раз больше оборотного капитала — то есть не 1 млн, а 5 млн рублей!

И что произойдет, если вы не будете заранее просчитывать эти показатели (оборачиваемость и размер) оборотного капитала? Да за два-три месяца ваш бизнес сформирует такие убытки, что вы уже никогда из них не выберетесь.

Поэтому финальный аккорд в проверке любой бизнес-идеи перед стартом — это составление финансовой модели. Она даст нам ответы на два самых важных вопроса: сколько денег нужно на запуск проекта и сколько стоит наш проект уже сейчас? Без ответов на эти вопросы любые переговоры с инвестором будут пустой тратой времени. Вы либо получите самые невыгодные условия при оценке проекта, либо недооцените размер необходимых инвестиций и попадете в сложное положение, когда уже после запуска проекта придется срочно искать деньги еще, еще и еще.

Да простят меня прогрессивные пользователи Excel, макросов и продвинутых вариантов финансового планирования, но в данном блоке мы начнем с азов, так как, судя по практике InvestBazar, малому бизнесу часто не хватает именно простейших базовых знаний и инструментов.

Разнообразные финансовые модели можно в достатке найти в интернете. Но при составлении любой из них под себя важно помнить, что ни одна никогда не будет достаточной, чтобы удовлетворить интересам всех инвесторов. Более того, большая часть инвесторов будут либо просить доработать какой-либо блок (причем каждый сакцентируется на своем), либо просто брать ваши расчеты и переделывать их в более удобный для себя формат. Это как формы отчетности в компаниях — все измеряют выручку, прибыль, дебиторскую задолженность, но форматы, в которых компании отслеживают эти показатели, у всех разные. Так что заранее смиритесь с тем, что любую вашу финансовую модель будут критиковать… И будьте готовы постоянно над ней работать.

В этой части главы мы разберем упрощенную финансовую модель, которую практически без обновлений я использовал с 2001 года при расчетах сотен проектов более чем в 13 странах мира. Также эту модель с 2013 года успешно реализовывали тысячи резидентов InvestBazar, начиная со студентов и пенсионеров, впервые прикоснувшихся к магии Excel, и заканчивая профессиональными менеджерами, запускающими свои проекты, и опытными предпринимателями. Финансовую модель от InvestBazar вы можете бесплатно скачать по ссылке www.InvestBazar.com/finmodel. Для удобства пользователей она заранее составлена так, что будет считать большинство показателей автоматически.